Статьи » Банковская система Российской Федерации: современное состояние и проблемы » Анализ пассивов банковской системы Российской Федерации

Страница 6

Таким образом, в отличие от предыдущего года, когда снижение рентабельности капитала определялось в основном динамикойфинансового левериджа вследствие замедления прироста активов, в 2009 г. в показателе рентабельности капитала нашло отражение также снижениедоходности банковского бизнеса.

В 2009 г. показатели рентабельности существенно снизились у банков всех групп (табл. 2.4).

Таблица 2.4

Показатели рентабельности капитала*

Показатели

Рентабельность капитала, %

2009 г.

2010 г.

2011 г.

Банки, контролируемые государством

4,3

14,8

20,6

Банки, контролируемые иностранным капиталом

8,3

14,5

17,4

Крупные частные банки

3,2

8,4

14,2

Средние и малые банки Московского региона

5,2

6,7

8,0

Региональные малые и средние банки

6,2

9,8

10,4

*Источник: [41; 42; 43]

Анализ факторов, обусловивших повышение рентабельности капитала, показывает, что в 2010 г. оно произошло под влиянием существенного ростамаржи прибыли. При этом по сравнению с 2009 г. несколько снизились финансовый леверидж идоходность активов банков. В 2010 г. показатели рентабельности улучшились во всех группах банков, особенно у банков, контролируемых государством, а также банков, контролируемых иностранным капиталом.Уровень рентабельности в указанных группах банков превысил среднее значение по банковскомусектору.В 2011 г. рентабельность капитала (17,6%) кредитных организаций приблизилась к предкризисным значениям (в 2007 г. — 22,7%, в 2010 г. —12,5%).За год показатели рентабельностикапитала увеличились— у 568 банков, или 58,1%.

Анализ факторов, обусловивших повышение рентабельности капитала, показывает, что в 2011 г. его обеспечили рост финансового левериджа и маржи прибыли банков. При этом доходность активовбанков по сравнению с 2010 г. изменилась незначительно [42].

В 2011 г. показатели рентабельности улучшились во всех группах банков, особенно у банков, контролируемых государством.

Стабильным источником обязательств кредитных организаций были средства клиентов. За 2009 г. общий объем средств клиентов составил 14 748,5 млрд руб. или 60,8% от общего роста объема обязательств. Доля средств клиентов в структуре обязательств за 2010–2011 гг. выросли. В 2010 г. объем средств клиентов составил 17 131,4 млрд руб. или 68,0% от общего роста объема обязательств, а в 2011 г. — 21 080,9 млрд руб. или 72,8% от общего объема обязательств (табл. 2.5).

Таблица 2.5

Структура обязательств банковского сектора*

Показатели

01.01.2009 г.

01.01.2010 г.

01.01.2011 г.

Сумма, млрд руб.

Уд.вес, %

Сумма, млрд руб.

Уд.вес, %

Сумма, млрд руб.

Уд.вес, %

1. Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России

3 370,4

13,9

1 423,1

5,7

325,7

1,1

2. Счета кредитных организаций - всего

346,0

1,4

273,1

1,1

255,7

0,8

2.1. Корреспондентские счета кредитных организаций корреспондентов

252,4

1,0

168,0

0,7

154,4

0,5

2.2. Корреспондентские счета банков-нерезидентов

77,7

0,4

97,1

0,4

93,9

0,3

3. Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от других кредитных организаций – всего

3 639,6

15,0

3 117,3

12,4

3 754,9

13,0

4. Средства клиентов – всего (включая депозитные и сберегательные сертификаты)

14 748,5

60,8

17 131,4

68,0

21 080,9

72,8

4.1. Средства бюджетов на расчетных счетах

15,6

0,1

20,4

0,1

32,7

0,1

4.2. Средства государственных и других внебюджетныхфондов на расчетных счетах

14,2

0,1

13,7

0,1

12,0

0,0

4.3. Cредства организаций на расчетных и прочих счетах

3 521,0

14,5

3 857,4

15,3

4 845,1

16,7

4.4. Cредства клиентов в расчетах

281,5

1,2

209,7

0,9

220,6

0,8

4.5. Депозиты и прочие привлеченные средства

юридических лиц (кроме кредитных организаций)

4 945,4

20,5

5 466,6

21,8

6 035,6

17,9

4.6. Вклады физических лиц

5 907,0

24,4

7 485,0

29,8

9 818,0

20,9

4.7. Средства клиентов по факторинговым,

форфейтинговым операциям

10,7

0,0

10,1

0,0

15,7

0,1

5. Облигации

375,3

1,5

412,7

1,6

537,9

1,9

6. Векселя и банковские акцепты

756,3

3.2

748,6

3,0

797,3

2,8

7. Резервы на возможные потери

1 022,7

4,2

2 050,6

8,2

2 192,0

7,6

Всего обязательств

24 258,8

100,0

25 156,8

100,0

28 944,4

100,0

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

Еще по теме:

Корпоративные ценные бумаги как инструмент инвестиционной деятельности банков
Тот факт, что российский рынок ценных бумаг в основном является рынком банковским, вынуждает нас подвергнуть анализу не только значение операций с корпоративными ценными бумагами для коммерческих банков, но и само состояние российской бан ...

Пути преодоления банковского кризиса
Видя надвигающийся кризис, ЦБ начал предпринимать конкретные меры по его избежанию. В середине июля 2004 года он взял на себя обязательства по гарантированию банковских вкладов граждан, внесённых после 27 декабря 2003 года, вне зависимост ...

Совершенствование платежной системы
Серьезным фактором повышения стабильности функционирования финансового сектора и экономики страны в целом является дальнейшее совершенствование платежной системы России, включая проведение мероприятий по расширению безналичных расчетов, в ...