Статьи » Кредитный портфель КБ, его формирование и управление им » Методы оптимизации кредитного портфеля банка

Страница 4

Система EGAR CreditRisk обеспечит в АО «АТФбанк» автоматизацию расчета и анализа кредитного риска банковского портфеля в целом, составляющих его структурных портфелей, кредитного риска отдельного заемщика и взвешенной по риску рентабельности капитала (RAROC). Риск потерь по портфелю вычисляется с применением новейших технологий расчета кредитного риска, адаптированных к российским условиям.

EGAR CreditRisk на сегодняшний день это единственное программное решение данного класса, которое отвечает реалиям постсоветского рынка и требованиям западных стандартов. Система позволит банку существенно расширить кредитный бизнес и получить серьезные конкурентные преимущества.

Внедрение системы EGAR CreditRisk позволит банку стимулировать рост доходов от ее кредитной деятельности, значительно сократить издержки и стандартизировать регламент процесса кредитования.

Страницы: 1 2 3 4 

Еще по теме:

Ключевые направления реализации денежно-кредитной политики Центральным Банком России
Банком России денежно-кредитной политики в 2005 г. была направлена на создание благоприятных условий для поступательного экономического развития страны в долгосрочной перспективе. Последовательное снижение уровня инфляции происходило на ф ...

Понятие и этапы проведения системного анализа эффективности деятельности банка
Задачи обоснования управленческих решений, разработки стратегии развития, оценки результатов деятельности и контроля за эффективностью использования финансово-кредитных ресурсов, а также комплексного выявления резервов устойчивого развити ...

Ипотека для молодой семьи
Для молодой семьи есть возможность стать участниками специальной государственной подпрограммы. Для молодых семей без детей субсидия составит 35 процентов расчетной (средней) стоимости жилья, а для семей с одним и более детьми - 40 процент ...