Статьи » Кредитный портфель КБ, его формирование и управление им » Методы оптимизации кредитного портфеля банка

Страница 4

Система EGAR CreditRisk обеспечит в АО «АТФбанк» автоматизацию расчета и анализа кредитного риска банковского портфеля в целом, составляющих его структурных портфелей, кредитного риска отдельного заемщика и взвешенной по риску рентабельности капитала (RAROC). Риск потерь по портфелю вычисляется с применением новейших технологий расчета кредитного риска, адаптированных к российским условиям.

EGAR CreditRisk на сегодняшний день это единственное программное решение данного класса, которое отвечает реалиям постсоветского рынка и требованиям западных стандартов. Система позволит банку существенно расширить кредитный бизнес и получить серьезные конкурентные преимущества.

Внедрение системы EGAR CreditRisk позволит банку стимулировать рост доходов от ее кредитной деятельности, значительно сократить издержки и стандартизировать регламент процесса кредитования.

Страницы: 1 2 3 4 

Еще по теме:

Организация и формы международных расчетов
Внешнеэкономические и неэкономические связи между юридическими и физическими лицами различных стран приводят к возникновению денежных требований и обязательств. В границах одной страны такие требования и обязательства осуществляются в нац ...

Переход российских банков на МСФО
В настоящее время вопросы, связанные с переходом на МСФО, вызывают повышенный интерес в среде профессиональных бухгалтеров, аудиторов, других специалистов. Одни говорят, что внедрять надо и что это, бесспорно, хорошо, другие считают - меж ...

Тенденции развития банковской системы в Республике Башкортостан
Развитие банковского сектора Республики Башкортостан в 2011 году осуществлялось в соответствии со Стратегией развития банковского сектора Республики Башкортостан до 2015 года, которая была разработана и утверждена Постановлением Правитель ...