Статьи » Банковские проверки кредитных организаций » Методы и формы банковского надзора

Страница 6

- обращения органов банковского надзора иностранных государств;

- предложение Агентства по страхованию вкладов;

- иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

Необходимо отметить, что проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).

Неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией (ее филиалом) обязанностей по содействию в проведении проверки кредитной организации (ее филиала), определенных Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»[30]), считается противодействием проведению проверки кредитной организации (ее филиала).

В таких случаях руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах, который подписывается руководителем рабочей группы и не менее чем одним членом рабочей группы.

Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа, определяемую в соответствии с ФЗ от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»[31]), и его содержание не может быть разглашено Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

3. «Последующий» надзор.

В случае, если финансовое состояние кредитной организации становится критическим и возникает реальная угроза того, что кредитная организация окажется не в состоянии выполнять свои обязательства перед кредиторами, то Банк России вправе (в некоторых случаях обязан) предпринять меры по уменьшению негативных последствий развития событий.

Если нарушения кредитной организации приобретают характер постоянно повторяемых и (или) ее финансовое положение не позволяет говорить, что кредитная организация будет в состоянии исполнить все свои обязательства, то Банк России отзывает у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Обратим внимание, что само полномочие Банка России по отзыву у кредитной организации лицензии носит исключительный в системе российского права характер, т.к. является административным (внесудебным) решением.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 

Еще по теме:

Принципы кредитования
Кредитные отношения в экономике базируются на определенной методологической основе, одним из элементов которой выступают принципы, строго соблюдаемые при практической организации любой операции на рынке ссудных капиталов. Эти принципы сти ...

Понятие и значение безналичного денежного оборота
Деньги являются непременным атрибутом хозяйственной жизни. Все операции, связанные с поставкой товаров и оказанием услуг, завершаются денежными расчетами, которые могут принимать как наличную, так и безналичную форму. В современных услов ...

Содержание кредитной политики коммерческого банка
Прежде чем характеризовать кредитную политику банка, необходимо дать определение кредита вообще, которое характеризует исходные отношения соответствующих субъектов. Существуют различные определения данной категории. В западной экономическ ...