Статьи » Банковские проверки кредитных организаций » Методы и формы банковского надзора

Страница 6

- обращения органов банковского надзора иностранных государств;

- предложение Агентства по страхованию вкладов;

- иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

Необходимо отметить, что проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).

Неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией (ее филиалом) обязанностей по содействию в проведении проверки кредитной организации (ее филиала), определенных Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»[30]), считается противодействием проведению проверки кредитной организации (ее филиала).

В таких случаях руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах, который подписывается руководителем рабочей группы и не менее чем одним членом рабочей группы.

Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа, определяемую в соответствии с ФЗ от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»[31]), и его содержание не может быть разглашено Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

3. «Последующий» надзор.

В случае, если финансовое состояние кредитной организации становится критическим и возникает реальная угроза того, что кредитная организация окажется не в состоянии выполнять свои обязательства перед кредиторами, то Банк России вправе (в некоторых случаях обязан) предпринять меры по уменьшению негативных последствий развития событий.

Если нарушения кредитной организации приобретают характер постоянно повторяемых и (или) ее финансовое положение не позволяет говорить, что кредитная организация будет в состоянии исполнить все свои обязательства, то Банк России отзывает у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Обратим внимание, что само полномочие Банка России по отзыву у кредитной организации лицензии носит исключительный в системе российского права характер, т.к. является административным (внесудебным) решением.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 

Еще по теме:

Оценка мониторинга деятельности коммерческих банков
Контроль за эффективностью сберегательной политики коммерческого банка может осуществляться с помощью проведения мониторинга. С одной стороны мониторинг это наблюдение за рынком сбережений. А с другой стороны - это процесс анализа и прогн ...

Страхование имущества от противоправных действий третьих лиц
В соответствии с этим видом страхования страховая защита предоставляется от повреждения, утраты или гибели имущества вследствие противоправных действий третьих лиц. Под такими действиями понимаются противоправные умышленные и неосторожные ...

Создание государственных внебюджетных фондов как основа социального развития
Для изучения основ социального страхования необходимо рассмотреть причины создания государственных внебюджетных фондов, их понятие, виды и основные функции, поскольку именно эти фонды выполняют функции обязательного социального страховани ...