Facebook
twitter
RSS
Основные расходы складываются из расходов на:
1. На оплату труда: 2 * 12 000 *12 = 288 000 руб. в год,
2. Отчисления по работающим: 288 000 * 36,8 % = 105 984 руб. в год
3. Разовые расходы: (оборудование рабочего места): 2 * 25 000 = 50 000 руб.,
4. Постоянные расходы (административно-хозяйственные) на 2 - х работников в год: 2 000 * 12 * 2 = 48 000
Сумма расходов по увеличению штатной численности на 2 человека: 288 000 + 105 984 + 50 000 + 48 000 = 491 984 руб. в год.
Расчет прогнозируемого количества заключаемых договоров
количество дополнительно вводимых штатных единиц * количество заключаемых договоров за год одним работником:
2 * 1 * 231= 462 договора,
Общее количество заключаемых договоров: 1617 + 462 = 2079 договора
Увеличение количества выдаваемых кредитов повлечет за собой необходимость в увеличении штатной численности в отделе безопасности и юридическом отделе как минимум по 1 человеку.
Расходы при этом составят (аналогично рассчитанным выше расходам) около 300 000 руб. в год
Общая сумма расходов: 491 984 + 300 000 = 791 984 руб.
Расчет прогнозируемой суммы выданных кредитов:
количество договоров * средняя сумма одного кредита = 2079 * 128 646 = 267 455 034 руб.
Расчет прогнозируемого дохода по прогнозируемым кредитам 267 455 034 * 11,45 % = 30 623 601 руб.
Прибыль от увеличения штатной численности = доходы - расходы = 30 623 601 - 791 984 = 29 831 617 руб. (Таблица 3.8.)
Таблица 3.8.
Планируемые доходы и расходы отдела кредитования от введения 2-х единиц (тыс. руб.)
|
Показатель |
Сумма |
|
средняя заработная плата кредитного работника, имеющийся кредитный портфель, количество заключенных договоров, количество работников кредитного отдела, количество заключаемых договоров в день на 1 работника, средней суммы одного выдаваемого кредита, средняя процентная ставка по привлекаемым ресурсам, средняя ставка по выдаваемым кредитам, процентная маржа, постоянные расходы на одного работника в месяц, количество рабочих дней в году по одному работнику, |
12 000 208 020 550 1617 7 1 128 646 6,05 % 17,5 % 11,45 % 2000 231 |
|
РАСХОДЫ | |
|
На оплату труда Отчисления (36,8%) Разовые расходы: (оборудование рабочего места) Постоянные расходы (административно-хозяйственные) Расходы на вводимые единицы в отдел безопасности и юридический сектор |
288 000 105 984 50 000 48 000 300 000 |
|
Общая сумма расходов |
791 984 |
|
Прогнозируемое количество заключаемых договоров |
2079 |
|
ДОХОДЫ | |
|
Прогнозируемая сумма выданных кредитов Прогнозируемый доход по прогнозируемым кредитам |
267 455 034 31 960 876 |
|
Общая сумма доходов |
30 623 601 |
|
Прибыль от увеличения штатной численности |
31 348 796 |
Еще по теме:
Эволюция платёжной системы России
В развитии отечественной структуры платежных инструментов и способов платежа выделено несколько характерных и в то же время специфических особенностей. Это связано с тем, что на Руси длительное время сохранялась практика использования тов ...
Пенсионеры по инвалидности. Проблемы и противоречия
В соответствии с действующим законодательством пенсионеры по инвалидности подразделяются на следующие основные категории:
· вследствие общего заболевания;
· вследствие трудового увечья или профессионального заболевания;
· вследствие ра ...
Анализ денежных расчетов в Российской Федерации и
основные проблемы развития денежного оборота России
В России объем безналичного оборота зависит от размера ВВП, уровня цен, налогов, структуры производства, стоимости материальных и нематериальных ценностей, активов и факторов производства, обращающихся на рынке, процентных ставок по креди ...
